“汇款账户是风险账户，请核实。”8月7日，湖南工行营业部工作人员演示了这套系统。据介绍，该系统对工行各渠道的转账、汇款交易即时开展筛查，对发现属于问题账户或涉案账户的，实时自动预警。这种信息化、科技化的精准拦截，相比过去的人工判别，准确性和有效性大幅提高。

　　工行于2013年9月成功投产这套系统，在银行业首创性地运用了大数据技术，对于问题账户、假身份证、假护照、个人和企业的不良信用记录和相关纠纷等均有记录。为确保数据更新，湖南工行去年初还与我省公安机关就防范和打击通讯（网络）诈骗签署了共享合作机制备忘录。通过工行“全国一盘棋”， 与多个职能部门和金融同业开展合作，目前这套系统已记录各类风险信息1800多万条。